手取り17万円20代後半独身女子が節約投資生活始めました。(仮)

リンク、コメント大歓迎(о´∀`о) 20代後半に投資開始、現在30代前半です。 投資利益総額>投資額、死守で現物のみで運用しています。

カテゴリ:【投資】 > お勉強

騰落率カレンダーとは
終戦に伴う東京証券取引所再開(1949年5月16日)から現在までを対象に、日経平均の日付別の上昇確率(単位:%)を計算し、カレンダー形式でまとめました。 その月で上昇確率が一番高い日、一番低い日をそれぞれハイライトしています。 カッコ内の「勝」は上昇日数、「負」は下落日数、「分」は前日比変わらずの日数を示します。

これ最初、統計だから占いみたいなもんでしょ~っと思っていました。

でもカレンダーを見始めていこうかなり頼りになると思っています。

これ9月のカレンダーです。
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カレンダーが勝率60%の日をオレンジ、50%以下の日を水色の矢印で指してみました。
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2016年3月から騰落率カレンダーチェックしているのですが勝率30~40%台の日が散らばってる周囲は下落が多くて、60%台の日が多いなって期間は上昇が多いんです。

なんでかなーって思ったのですが、年中行事があるからそれなかなと。

例えば直近だと18日、20日が勝率40%台ですが今年は19・20日がFOMC、去年は18・19日でした。

真相は分かりませんが9月は今のところ騰落率カレンダーを見ていると、頼りになるなあと思ってるし、実際FOMCがあるのでちょっと警戒しています

9月ってカリアゲくんがらみで日経が動いてるようで実はレイバーデー明け、FOMC警戒なんかで上下してるんじゃないかなあ。
カリアゲくんは上下の修飾に過ぎずで。



先月分も見てみましょう。
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9月ほどぴったりとはいきませんが、やっぱり青色矢印が多く散らばってる期間は下落が多いように見えます。

日経がどちらにいくのか分からなくなったら判断材料のひとつにしてもいいのかなと思っています
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配当金(NISA:非課税)来ました。
1343 NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信

60株@1851円
ただいま含み損中
配当金 858円





ところでREITって日経平均や国債と相関性はあるのでしょうか。


日経10年間の月足です。
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国債利回り10年間の月足です。
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東証REIT指数10年間の月足です。
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私が持ってる1343です。
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REITって何に連動するのでしょうか

東証REIT指数と日経平均の比較チャートです。
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私には2013年前半まではREITと日経平均に相関性が見られる。2013年後半から相関性が見られなくなり、ちぐはぐな動きになっているように見えます。
REITは2013年以降の株高にはついていけなかったように見えます。

REITと国債の比較チャートは…出せませんでした。見れるところがあれば教えて下さい
なのではっきり言えないのですが、上の国債利回りチャートと東証REIT指数のチャートの相関性はパッと見た感じちぐはぐに見えます。(ピンクが日経。)

私、国債の利回りが下がると住宅ローンなど融資しやすくなるから、国債利回りと東証REIT指数は逆相関する、となるのかなと思いチャートを比較してみましたが全然でしたぁ~。

日本は日経平均と国債利回りの関係もちくはぐです。
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明確に相関性があるのは東証REIT指数と1343ぐらいです。
これは当たり前か…。


結論
2013年前半までは日経平均とREIT指数にある程度相関性があったが、2013年後半からは相関性がなくなった。
REIT指数と国債利回りにも相関性はない。

2013年といえば量的・質的緩和、2014年はGPIFがETFだけでなくJ-REITへの投資を開始。
私、経済政策には詳しくないですが、日経とREITの相関性が崩れた一因は経済政策にもあるのかなと思いました。
琵琶湖にブルーギル的な。いや違うか。

素人の分析です。間違いがあればぜひご指摘お願いします

追記
私よりずっと博識のお二人がコメントしてくれたので、コメント欄ご覧になられると良いかと思います

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9/13 22:00記載記事です。
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日経平均が連続三窓空けました。「三空踏み上げには売り向かえ」という格言があるそうです。(酒田五法)

ちなみにこの逆は連続三窓空けて下落した場合、「三空叩き込みには買い向かえ」というそうです。

この三空ってめったに発生しないそうです。三空発生したのは(私が確認できた範囲では)2000年以降で7回目です。


前回三空踏み上げが発生したのは2016年12月。
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三窓のあとしばらくあげましたが週足目線では…
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大きな下落が待っていたので「売り向かえ」が正解だったケースだと思われます。

それ以前の5回ではうち4回が大相場に発展、1回はその後リーマンショックが起こったそうです。


どちらにしろ、下窓が出現した時点で一旦株価の上昇がとまる(有名ブロガーさん記事から)ということが言えるようなので、とりあえずは下窓が発生しないか見ておこうと思います。

ちなみに私は週足目線では、ファンダメンタルズ目線も合わせて上だと思っています。日足目線では来週のFOMCに向けて円安に進んでいると思うので、このあたりで下窓が発生することはあり得ると考えています。出来高を考えてもその辺りでもみもみするんじゃないかなあ…
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タイトルの通り、長期金利がマイナスで何がどうなるの!?、編です       


お恥ずかしいことに、私は長期金利は株価と逆相関するとマル暗記しているだけでした

最近長期金利がマイナスマイナスって騒いでるので、ちょっと調べてみました。間違った解釈があればぜひ指摘コメントください


まず、長期金利とはなんでしょう
長期金利とは10年国債(国の借金)の利回りである。
国債は国の借金。
じゃあ、国は誰からお金を借りてるの!?
それは今ブログを読んで頂いてるあなたからです
個人向け国債とか買ってないし、私は貸してないよって
いえいえ、銀行に預金してるでしょ、じゃあ、あなたは日本国にお金を貸してることになるんです。
銀行(他機関投資家、証券会社、年金の運用会社なんか)はあなたが預けたお金を使って国債(国の借金)を買ってるんです。私達が金融機関を通して国にお金を貸している。
・・・、ということになるそうです。

↓国債保有別割合H29年3月末
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次。えっ、私たちに関係あるの!?編。
じゃあ銀行は私たちの預金で、将来マイナスになる国債を買ってるってことですよね。
例えば、マイナス1%弱の国債を120万円で買って10年後に110万円で受けとると。
じゃあマイナス金利の国債を買ってる銀行は私たちの資産を預けては減らすことになる…。
長期金利マイナスの世界では銀行は国債を買って利益を出すことはできなくなる。銀行としては私たちからお金を預かるより、融資して利益を出さないといけない。
だから、長期金利がマイナスになると私たちの普通預金、定期預金の金利は下がっていきます。銀行の体力も削られる。
逆に住宅ローンの金利は下がります。
長期金利がマイナスって、株式投資していなくても金融機関を使っている人全員に関係ある話なんです。
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えっ。じゃあ銀行的はなぜ将来マイナスになる国債を買うの!?、編。
だって、私達なら預けたら目減りする定期預金なんて絶対にやらないですよね。
ところが銀行や証券会社、年金運用会社、機関投資家なんかは買ったら将来目減りすると分かっている国債を購入するんです。
もちろん、それでメリットがあるからなんです。
実はこの国債、持ってると金融機関同士のやりとりや日本銀行からお金を借りる際に担保(信用)になるんです。
つまり、金融機関は常に一定量の国債を持っておく必要があるんです。
国債は金融機関が商売する上で持っておかないといけない身分証みたいなもんでしょうか。
銀行だって別にマイナス金利の国債を買いたくて買うわけでなく、仕事をする上でどうしても必要だから買ってるんです。銀行だって本当は分かってて損失なんか出したくないはずです。資金繰りが悪化するわけですから。
今、私が持ってる銀行銘柄がズルズル下がってるのも、こういう訳なんですね~。が~んっ

↓日本国債10年物
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↓三菱UFJフィナンシャルグループ
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そもそもなんでマイナス金利になっちゃったの!?、編。
そう、そもそもなんでマイナス金利に?
誰が得するの!?、銀行が買ったマイナス金利国債のマイナスってどこに行っちゃったの!?
まず、得するのは国です。
国は借金するのにプラスで利子までもらえちゃうんです。
なんてことだ~っ
ハチャメチャな話ですよね~っ。
このおかしなカラクリはなんでおこっちゃったのでしょうか。
それは、円が安全資産と見なされているからです。
今回だと北朝鮮リスクだと思うのですが、戦争など有事が起こりそうになるとそれまで株式投資してたお金、リスクの高い通過で運用していたものを安全資産にシフトしようと機関投資家なんかが殺到するようです。
その安全資産というのが円だから現金とほぼ同等の日本国債、金だったりするのです。
当然、円高にもなるわけです。
目減りすると分かっている国債であっても安全資産と見なされることもあるようです


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資金が国債にいくと株に流れにくくなるので、株価が上がりにくくなっちゃいますね



とりあえず第一段はここまで。また時間があるときに第二段、自分のために書きたいと思います。
イールドカーブやバランスシート、まだまだ意味が分かっていません


いつも拝見さんから、訂正頂きました。コメントをご覧ください。私の理解した範囲では、金融機関が保有する国債がある残高を越えるとマイナスが適用される段階構造である。とのことなので今銀行が保有しているすべての国債がマイナス金利、ということではないそうです。
皆さん訂正があればぜひご協力願います!!


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